根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市瑞源投資有限公司（下稱“深圳瑞源”）為富德資源投資控股集團有限公司（下稱“香港富德資源”）提供貸款擔保之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2021年12月21日，深圳瑞源與杭州銀行股份有限公司（下稱“杭州銀行”）深圳分行約定，深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入2.9億元人民幣保證金，為香港富德資源向杭州銀行上海分行（自貿區）申請貸款提供擔保，香港富德資源與杭州銀行上海分行（自貿區）簽訂《借款合同》，約定杭州銀行上海分行（自貿區）向香港富德資源發放3.11億港元貸款。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入2.9億元人民幣保證金，為香港富德資源向杭州銀行上海分行（自貿區）申請貸款提供擔保，杭州銀行上海分行（自貿區）向香港富德資源發放3.11億港元貸款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

深圳瑞源和香港富德資源均為我公司全資子公司，根據關聯交易管理相關監管規定，二者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

深圳瑞源是2012年3月15日成立的有限責任公司，現注冊資本為6.8億元人民幣。公司經營范圍包括：投資興辦實業（具體項目另行申報）；國內貿易（法律、行政法規、國務院決定規定在登記前須批準的項目除外）。

香港富德資源是依照香港法律于2013年依法成立并有效存續的有限公司，現注冊資本為29,441,182,315.21港元。公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，業務主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。

三、關聯交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準利率為基礎，定價公允。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

涉及保證金為2.9億元人民幣，貸款合同涉及貸款為3.11億港元。

（二）交易結算方式

深圳瑞源存出保證金按與杭州銀行深圳分行約定利率計息，按季結息；香港富德資源貸款按與杭州銀行上海分行（自貿區）約定利率計息，按季付息，到期還本。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

擔保期限自2021年12月21日起至2023年12月20日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會關聯交易控制委員會審查通過，并經我公司于2021年4月12日召開的第五屆董事會第七十次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司至2021年底到期貸款處置計劃涉及重大關聯交易的決議》（富保壽董字〔2021〕17號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第七十次會議以現場（視頻）表決方式在深圳、天津召開，本次會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性、合規性、內部審查程序執行情況及對保險消費者權益的影響等發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

深圳瑞源為香港富德資源提供貸款擔保以及香港富德資源向杭州銀行上海分行申請貸款均屬正常經營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二一年十二月三十一日