根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就富德生命人壽保險股份有限公司（下稱“我公司”）與寧波富德能源有限公司（下稱“寧波富德能源”）簽訂《<借款協議>之補充協議》之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2021年11月3日，我公司與寧波富德能源就已到期1.9億元人民幣借款簽訂《<借款協議>之補充協議》（下稱“補充協議”）。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

我公司向寧波富德能源提供1.9億元人民幣借款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

寧波富德能源是我公司施加重大影響的法人，根據關聯交易管理相關監管規定，其為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

寧波富德能源于2010年3月4日在寧波注冊成立，其基本信息如下：

公司名稱：寧波富德能源有限公司；

企業類型：其他有限責任公司；

注冊資本：118000萬人民幣；

統一社會信用代碼：913302115511099779；

經營范圍：危險化學品生產（在許可證件有效期內經營）。焦炭的批發、零售；化學制品生產；化學原料及制品的批發、零售；蒸汽供應；房租租賃、設備租賃；除鹽水銷售（工業用水）；貴金屬銷售；化工產品技術開發；機械設備檢修維修管理服務；自營和代理各類貨物和技術的進出口，但國家限定經營或禁止進出口的貨物和技術除外。

三、關聯交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以同期全國貸款市場報價利率為基礎，定價公允。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

我公司向寧波富德能源提供1.9億元人民幣借款，借款利率：原借款協議到期后至2020年12月31日借款利率按原借款利率計算，2021年1月1日起每年借款利率按上一年12月20日全國銀行間同業拆借中心公布的一年期貸款市場報價利率（LPR）計算并逐年調整。

（二）交易結算方式

利息以雙方認可并由我公司發出的催收付款函為付息依據，未結利息（如有）于借款到期日隨本金同時清償。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

協議自雙方加蓋公章之日起生效，履行期限自借款之日起，至2025年12月31日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會關聯交易控制委員會審查通過，并經我公司于2021年10月18日召開的第五屆董事會第七十四次會議以《關于公司與寧波富德能源有限公司簽訂<借款協議之補充協議>的決議》（富保壽董字〔2021〕43號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第七十四次會議以現場（視頻）表決方式在深圳、北京、天津、大連召開，會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數8票，同意票7票（1人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性、合規性、內部審查程序執行情況及對保險消費者權益的影響等發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

本次交易屬于我公司與關聯公司之間正常的經營管理行為，相關交易內容和過程符合監管要求，不存在損害我公司利益的情況。

八、中國銀行保險監督管理委員會要求披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二一年十一月十一日