根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市瑞源投資有限公司（下稱“深圳瑞源”）與深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司（下稱“前海基礎設施”）就大額往來款補簽協議之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2021年1月20日，深圳瑞源與前海基礎設施就存量未簽協議5.31億元人民幣往來款補簽《借款協議》（下稱“協議”）。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

根據協議約定，前海基礎設施向深圳瑞源提供5.31億元人民幣借款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

深圳瑞源和前海基礎設施均為我公司全資子公司。根據關聯交易管理相關監管規定，二者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

深圳瑞源是2012年3月15日成立的有限責任公司，現注冊資本為6.8億元人民幣。公司經營范圍包括：投資興辦實業（具體項目另行申報）；國內貿易（法律、行政法規、國務院決定規定在登記前須批準的項目除外）。

前海基礎設施2013年成立于深圳，為有限責任公司，現注冊資本為人民幣388億元。公司經營范圍包括：建設交通、郵電通訊、能源、市政、環境保護、園林綠化、公用事業等公共設施，以及不動產、農業、商業服務、教育、科技、醫療衛生、體育、文化等社會性基礎設施（涉及行政許可的項目另行報批）。

三、關聯交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準利率為基礎，定價公允。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

根據協議約定，借款利率約定如下：2019年及以前年度采用上一年12月31日中國人民銀行公布的金融機構人民幣一年期貸款基準利率，2020年1月1日起按上一年12月20日全國銀行間同業拆借中心授權公布的一年期貸款市場報價利率(LPR)計算逐年調整。

（二）交易結算方式

利息以雙方認可并由前海基礎設施發出的催收付款函為付息依據，借款到期日，深圳瑞源一次性償還借款本金及應付未付的利息。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

協議自雙方簽署之日起生效，履行期限自實際放款日起至2023年12月31日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會關聯交易控制委員會審查通過，并經我公司于2020年12月24日召開的第五屆董事會第六十六次會議《關于深圳市瑞源投資有限公司與深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司就大額借款及往來款補簽及續簽協議的決議》（富保壽董字〔2020〕62號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第六十六次會議以現場（視頻）表決方式在深圳、天津、大連召開，本次會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數8票，同意票7票（1人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性、合規性、內部審查程序執行情況及對保險消費者權益的影響等發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

深圳瑞源與前海基礎設施本次補簽借款協議，屬于公司全資子公司之間補充完備存量往來款借款手續，可降低前海基礎設施合規風險，并緩解深圳瑞源的資金壓力，不存在損害公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二一年一月二十八日