根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司（以下簡稱“前海基礎設施”）為富德資源投資控股集團有限公司（以下簡稱“香港富德資源”）提供貸款擔保之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2019年12月30日，前海基礎設施與平安銀行股份有限公司深圳分行（以下簡稱“平安銀行深圳分行”）簽訂《質押擔保合同》（以下簡稱“合同”），合同約定前海基礎設施在平安銀行深圳分行存入2.47億元人民幣保證金，為香港富德資源向平安銀行深圳分行申請3060萬美元NRA貸款提供擔保。

（二）關聯交易類型

合同涉及擔保事項，根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

前海基礎設施在平安銀行深圳分行存入2.47億元人民幣保證金，存單質押有效期為2019年12月27日至2022年12月27日。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

前海基礎設施和香港富德資源均為公司全資子公司，根據關聯交易管理相關監管規定，兩者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

前海基礎設施2013年成立于深圳，為有限責任公司，現注冊資本為人民幣388億元，統一社會信用代碼為914403000654625565。公司經營范圍包括：建設交通、郵電通訊、能源、市政、環境保護、園林綠化、公用事業等公共設施，以及不動產、農業、商業服務、教育、科技、醫療衛生、體育、文化等社會性基礎設施（涉及行政許可的項目另行報批）。

香港富德資源2013年初在香港成立，公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，行業主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。現實收資本為29,441,182,315.21元港幣。

三、關聯交易的定價政策

本次交易中關聯方之間并未直接發生交易，交易對手均為獨立的第三方，定價以國家存款基準利率為基礎，遵循誠實信用、平等自愿、不損害公司及非關聯股東的合法權益等原則。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

根據合同約定，前海基礎設施在平安銀行深圳分行存入的保證金為2.47億元人民幣。

（二）交易結算方式

前海基礎設施存出保證金按與平安銀行深圳分行約定利率計息。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2019年12月30日起至2023年1月6日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會審計與風險管理委員會審查通過，并經我公司于2019年12月23日召開的第五屆董事會第五十四次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司及其下屬公司貸款處置計劃涉及重大關聯交易的決議》（富保壽董字〔2019〕60號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第五十四次會議以現場表決方式在深圳召開，本次會議應到董事8人，實到董事6人（2人委托其他董事代為出席并行使表決權），代表有效票數8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性和合規性發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

本次交易屬于公司全資子公司間日常的經營擔保行為，與第三方簽訂《質押擔保合同》以市場標準為定價基礎，定價公允，不存在損害公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二〇年一月二十日