根據中國保監會《保險公司關聯交易管理暫行辦法》（保監發〔2007〕24號）、《關于進一步加強保險公司關聯交易信息披露工作有關問題的通知》（保監發〔2016〕52號）的相關規定，現就深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司（以下簡稱“前海基礎設施”）為富德資源投資控股集團有限公司（以下簡稱“香港富德資源”）提供貸款擔保之關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易目的、交易概述及交易標的的基本情況

（一）交易目的

因富德生命人壽保險股份有限公司（下稱“我公司”或“公司”）全資子公司香港富德資源向浦發銀行香港分行申請貸款業務展期，公司境內全資子公司前海基礎設施作為內保外貸境內擔保主體，為展期貸款提供擔保。

（二）交易概述

2015年8月13日，前海基礎設施與浦發銀行深圳分行簽訂《開立保函/備用信用證業務協議書》，保函有效期25個月，合同約定前海基礎設施在浦發銀行深圳分行存入5億元人民幣保證金，為香港富德資源向浦發銀行香港分行申請5.764億港元貸款提供擔保。2017年8月香港富德資源就該筆借款向浦發銀行香港分行申請展期，前海基礎設施與上海浦東發展銀行股份有限公司深圳分行簽訂《補充協議》，同意就原《開立保函/備用信用證業務協議書》中的保函有效期變更為2015年8月14日至2018年9月14日止。

（三）交易標的基本情況

前海基礎設施2015年8月存入保證金5億元人民幣，保函有效期延長至2018年9月14日。境外5.764億港元貸款展期一年。

二、交易對手情況

（一）交易各方的關聯關系

前海基礎設施和香港富德資源均為公司全資子公司，根據《保險公司關聯交易管理暫行辦法》（保監發〔2007〕24號）、《關于進一步加強保險公司關聯交易信息披露工作有關問題的通知》（保監發〔2016〕52號）和《富德生命人壽保險股份有限公司關聯交易管理辦法》的相關規定，此項擔保事項金額超過3000萬元，屬于重大關聯交易。

（二）關聯方基本情況

前海基礎設施（統一社會信用代碼：914403000654625565）2013年成立于深圳，為有限責任公司，公司法定代表人張濤，注冊資本為人民幣388億元。公司經營范圍包括投資建設交通、郵電通訊、能源、市政、環境保護、園林綠化、公用事業等公共設施，以及不動產、農業、商業服務、教育、科技、醫療衛生、體育、文化等社會性基礎設施（涉及行政許可的項目另行報批）。

香港富德資源2013年初在香港成立，公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，行業主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。現實收資本為29,441,182,315.21元港幣。

三、交易協議的主要內容

（一）交易價格

根據協議約定，境內前海基礎設施5億元人民幣存出保證金保函有效期延長至2018年9月14日，香港富德資源5.764億港元貸款展期一年。

（二）交易結算方式

境內前海基礎設施存出保證金有效期延長至2018年9月14日；境外香港富德資源貸款按季度付息，到期一次性還本。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

《補充協議》自雙方簽署之日2017年8月30日起生效，保函至2018年9月14日止失效。

四、交易的定價政策及定價依據

本次交易中關聯方之間并未直接發生交易，交易對手均為獨立的第三方，定價以國家存款基準利率及倫敦同業拆借利率為基礎，遵循誠實信用、平等自愿、不損害公司及非關聯股東的合法權益等原則。

五、本年度與該關聯方已發生的關聯交易累計金額

除本次關聯交易外，本年度前海基礎設施和香港富德資源發生11.31億抵押擔保關聯交易。

六、交易決策及審議情況

根據《保險公司關聯交易管理暫行辦法》和《富德生命人壽保險股份有限公司關聯交易管理辦法》的相關規定，并根據公司同富德保險控股股份有限公司簽訂的《融資專項服務協議》之約定，此項交易經我司董事會審計與風險管理委員會審查通過，并于2017年8月8日經我公司董事會資產負債管理委員會審議通過，于2017年8月24日經富德保險控股股份有限公司總經理審批通過，并于2017年8月29日通過前海基礎設施公司審批，同意前海基礎設施為香港富德資源貸款展期提供擔保。

七、獨立董事意見

該關聯交易屬于公司全資子公司之間的關聯交易，根據《富德生命人壽保險股份有限公司關聯交易管理辦法》的規定，該項交易無需獨立董事出具意見。

八、交易對公司本期和未來財務及經營狀況的影響

本次交易屬于公司全資子公司間日常的經營擔保行為，與第三方簽訂《補充協議》以市場標準為定價基礎，定價公允，不存在損害公司利益的情況，符合監管規定。

九、中國保監會認為需要披露的其他事項

無

特此公告。

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇一七年九月八日